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保险产品需量身订做，了解更详细的信息有助于筛选更为合适的产品。

1. 所在城市；

2. 家庭成员构成：年龄（周岁）、性别、职业；

3. 家庭年收入（夫妻分开写）、家庭年支出、现有资产及负债（如贷款）；

4. 投保人和被保险人的健康状况：

   有无医院就诊史（包含门诊住院）？有无体检指标异常？

   有无开出过超适应症用药？有无用自己的医保卡或者医疗卡给别人开药？

   具体健康告知项目：身高？体重？是否抽烟喝酒？

                     血压、血脂、血糖是否偏高？有无直系亲属家族病史？

5. 参加社保情况（社保/农村合作医疗/综合保险/无）；

   已购买保险（公司/名称/保费/保额）

6. 关注的保障内容，保额和保费的预算。

7. 联系电话

   提供原因说明：坦诚相待，电话沟通更容易探讨方案的设计。

8. 其它说明事项

   提供原因说明：对保险公司有无特殊要求？还是以方案整体的性价比为首要考虑因素？等等。

 

咨询示例：

1、所在城市：大连，本地户口，定居。

2、家庭成员构成：年龄（周岁）、性别、职业

   三口之家：

    男32周岁（生日是19XX年X月），科研人员；

    女31周岁（生日是19XX年X月），办公室文员；、

   儿子2周岁（生日是2014年X月）。

   投保最好在生日前完成以节约保费。

3、家庭年收入（夫妻分开写）、月常规支出/年支出、 现有资产及负债（如贷款）

   男方年收8万左右，女方年收入6万左右，均含奖金在内。

   月常规支出6000元左右。有房产1套，每月还房贷4000元，还有12年还清。

    老人赡养等支出信息。

4、被保险人健康状况

   家庭成员三人目前均健康。

   男主人去年体检有轻度脂肪肝，血脂血压体重均正常，除感冒外无其他病史；可提供超声报告。

   女主人5年前曾患子宫肌瘤，已手术切除，术后恢复良好，可提供病历复印件及正常的复查结果。

    孩子是足月生，剖腹产，1岁时曾患感冒，门诊治疗，无住院史，无其他病史。

5、参加社保情况（社保/农村合作医疗/综合保险/无）

     夫妻二人都有五险一金，孩子有一老一小社会医疗保险，先生所在单位还可以报销50%的医疗

   费用。

    已购买保险（公司/名称/保费/保额）

     男方有一份XX公司定期寿险，每年保费2800元，保额20万元，缴费30年，保至60岁，已缴费6年。其余人无商业保险。

6、主要关注保障内容、保额和保费的预算

   大人的重疾险（每人保额100万）、寿险（每人保额200万）、意外险（每人保额100万），

   孩子的重疾险（保额50万）、意外险（保额20万）、教育金（每年保费5万）。

   主要通过商业险补充社保方面的不足。可以是不同保险公司的险种组合，以性价比最优为

   主要参考。家庭每年基础保费（除教育金外）不超过5万即可。

 

8、联系电话：1312345678（您的电话）

9、其它说明：方案最好是不同家保险公司的产品组合，分散风险，中资合资不限。